银行从业考试个人理财讲义:第五章(3)

1.税收规划的原则

　　(1)合法性原则

　　(2)目的性原则

　　(3)规划性原则

　　(4)综合性原则

　　2.税收规划的基本内容

　　(1)规避规划

　　(2)节税规划

　　(3)转嫁规划

　　3.税收规划的主要步骤

　　(1)了解客户的基本情况和要求

　　(2)控制税收规划方案的执行

　　5.3.4人生事件规划

　　1.教育规划

　　2.退休规划

　　(1)客户退休规划中的误区

　　(2)退休规划的步骤

　　5.3.5投资规划

　　1.投资规划概述

　　2.投资规划步骤

　　(1)确定客户的投资目标

　　(2)让客户认识自己的风险承受能力

　　(3)根据客户目标和风险承受能力确定投资计划

　　(4)实施投资计划

　　(5)监控投资计划