2012年银行从业《公共基础》辅导-银行业从业人员职业操守

　3.1从业基本准则

　　诚实信用

　　守法合规

　　专业胜任

　　勤勉尽职

　　保护商业秘密与客户隐私

　　公平竞争

　　3.2银行业从业人员与客户

　　熟知业务

　　监管规避

　　岗位职责

　　信息保密

　　利益冲突

　　内幕交易

　　了解客户

　　反洗钱

　　礼貌服务

　　公平对待

　　风险提示

　　信息披露

　　授信尽职

　　协助执行

　　礼物收送

　　娱乐及便利

　　客户投诉

　　3.3银行业从业人员与同事

　　尊重同事

　　团结合作

　　互相监督

　　3.4银行业从业人员与所在机构

　　忠于职守

　　争议处理

　　离职交接

　　兼职

　　爱护机构财产

　　费用报销

　　电子设备使用

　　媒体采访

　　举报违法行为

　　3.5银行业从业人员与同业人员

　　互相尊重

　　交流合作

　　同业竞争

　　商业保密与知识产权保护

　　3.6银行业从业人员与监管者

　　接受监管

　　配合现场检查

　　配合非现场监管

　　禁止贿赂及不当便利

　练习题

　　(一)单选题

　　在以下各小题所给出的4个选项中，只有1个选项符合题目要求，请将正确选项的代码填入括号内。

　　1.制定银行业从业人员职业操守的宗旨是“为规范银行业从业人员_______，提高中国银行业从业人员整体素质和___ __，建立健康的银行业企业文化和信用文化，维护银行业良好信誉，促进银行业的健康发展，制定本职业操守”。()

　　A.职业纪律，职业道德 B.职业行为，职业道德水准

　　C.职业操守，职业纪律 D.职业道德，职业操守水平

　　2.银行业从业人员不包括()。

　　A.银行工作人员 B.信托公司工作人员 C.汽车金融公司工作人员 D.证券公司工作人员

　　3.银行业从业人员应当具备岗位所需的专业知识、资格和能力是()准则。

　　A.守法合规 B.专业胜任 C.勤勉尽职 D.诚实信用

　　4.下列符合“守法合规”要求的做法包括()。

　　A.遵守法律法规 B.遵守行业自律规范 C.遵守所在机构的规章制度 D.以上都应遵守

　　5.以下哪一项明显违反了“勤勉尽职”的要求?()

　　A.对所在机构诚实信用 B.在工作中时常打私人电话，上网浏览个人感兴趣的内容

　　C.切实履行岗位职责 D.维护所在机构商业信誉

　　6.以下哪一项关于保护客户隐私的说法不正确?()

　　A.银行业从业人员不得违反法律法规和所在机构关于客户隐私保护的规定，透露任何客户资料和交易信息

　　B.出于好奇或其他目的向其他同事打听客户的个人信息和交易信息属于不当行为，可能侵犯客户隐私

　　C.银行应当保护在为客户提供开户服务时了解到的客户财务状况信息

　　D.银行业从业人员应当妥善保存客户资料及其交易信息档案。在离职后，为了继续为客户提供连贯服务，可以将客户信息带至新机构，在介绍新机构的产品与服务后，由客户自行选择是否购买其产品或服务

　　7.以下哪一项不属于公平竞争行为?()

　　A.某银行为了提高为客户提供服务的质量，定期对从业人员进行培训，讲授金融产品和服务的特点和技巧，经过一段时间后，该行的服务质量和效率显著提高，吸引了更多客户

　　B.某银行虽然在同类同质产品的定价上并不是最低的，但却能在提供产品和服务的过程中，为客户提供增值服务

　　C.某银行在向客户推销信用卡业务时，明确告知客户在信用卡使用过程中，消费达到一定金额后，可以获得某些奖品

　　D.某银行客户经理为了获得一家上市企业的贷款业务，答应其财务部负责人可以给予一定比例的提成

　　8.银行业从业人员的下列行为中，不符合“熟知业务”的有关规定的是()。

　　A.熟知向客户推荐的产品 B.银行产品部门向客户经理介绍产品时未提及风险，客户经理也没有主动了解产品风险

　　C.熟知与自身岗位相关的有关法规 D.熟知业务处理流程

　　9.某金融专业刚毕业的男性客户到银行办理业务，他以自己对某些风险的理解不够为理由，礼貌地邀请办理业务的一名年轻女性工作人员下班后单独为其解释。该女性工作人员恰当的做法是()。

　　A.认为该客户的要求属于工作人员的职责之一，必须满足其要求

　　B.认为这是不合理的邀请，坚决不能做

　　C.认为若是解释业务，应尽量在上班时间在工作场所进行

　　D.让保安人员立即驱逐该客户

　　10.银行业从业人员的下列行为中，没有遵守“公平对待”原则的是()。

　　A.因产品设计的差异而导致费率和服务便捷程度上的差别

　　B.在为反复提出小额服务需求的老年客户办理业务时，显露出了不耐烦的神态

　　C.设置明显的标志，将为VIP客户提供服务的营业场所与一般营业地点区分开来

　　D.耐心公平地对待不熟悉业务流程的客户

　　11.某银行销售人员在向客户推荐银行产品的时候，向客户特别强调了同类产品历史年收益率高达30%，暗示肯定能够达到该收益目标，并强调该产品没有风险，对该行为评价正确的是()。

　　A.没有做到向客户充分提示风险

　　B.由于历史上该产品确实没出过问题，也就不用向客户说明是否存在风险

　　C.该人员是为了完成销售目标，对银行有利，所以是合理的

　　D.以上说法都不对

　　12.以下哪种行为符合银行业从业人员职业操守有关信息披露的规定?()

　　A.某银行代理销售一只基金产品，该行销售人员为了利用该银行的知名度实现销售目标，在介绍产品时没有提到最终责任承担者，并使得消费者误以为该银行是风险承担者

　　B.在向普通群众介绍产品合约的时候，银行职员大量使用专业术语和银行内部用语，使客户对产品特性很难理解

　　C.银行工作人员向消费者详细介绍该行代理的产品的性质、风险、最终责任承担人以及该行的责任与义务，是必要的