2011年银行从业资格考试《公共基础》辅导讲义(8.1)

第8章 金融犯罪及刑事责任

　　一、银行招聘纲

　　8.1金融犯罪概述

　　金融犯罪的概念

　　金融犯罪的种类

　　金融犯罪的构成(客体、客观方面、主体、主观方面)

　　8.2破坏金融管理秩序罪

　　危害货币管理罪

　　破坏银行管理罪

　　8.3金融诈骗罪

　　集资诈骗罪

　　贷款诈骗罪

　　信用证诈骗罪

　　信用卡诈骗罪

　　票据诈骗罪、金融凭证诈

　　8.4银行业相关职务犯罪

　　职务侵占罪

　　挪用资金罪

　　非国家工作人员受贿罪

　　签订、履行合同失职被骗罪

　　二、知识要点提示

　　本章概要

　　本章介绍金融犯罪及刑事责任，分为金融犯罪概述、破坏金融秩序管理罪(包括危害货币管理罪、破坏金融机构组织管理罪、破坏银行管理罪等)、金融诈骗罪和银行业职务犯罪四个部分。目的在于正确理解《刑法》有关金融犯罪和职务犯罪条文及司法实践的审判标准，有效提高银行业人员遵纪守法与防范犯罪的法律意识。

　　8.1 金融犯罪概述

　　8.1.1 金融犯罪的概念

　　金融犯罪是指行为人违反国家金融管理法规，破坏国家金融管理秩序，使公私财产权利遭受严重损失，根据《刑法》规定应受惩罚的行为。

　　8.1.2 金融犯罪的种类

　　1.根据金融犯罪的行为方式的不同，可以分为诈骗型金融犯罪、伪造型金融犯罪、利用便利型金融犯罪和规避型金融犯罪。

　　2.根据金融犯罪侵犯的客体不同，可以分为危害货币管理制度的犯罪、危害金融机构管理制度的犯罪、危害金融业务管理制度的犯罪。

　　3.根据金融犯罪实施主体的不同，可以划分为针对银行的犯罪和银行人员职务犯罪。

　　8.1.3 金融犯罪的构成

　　1. 犯罪客体

　　金融犯罪侵犯的客体是金融管理秩序。金融犯罪的对象，可以是人，也可以是各种金融工具。

　　2. 犯罪客观方面

　　(1)违反金融管理法规

　　(2)具有非法从事货币资金融通的活动

　　3. 犯罪主体

　　金融犯罪的主体可以是自然人，也可以是单位。

　　4. 犯罪主观方面